المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال في السعودية في ضوء جهود المملكة العربية السعودية المتسارعة لتعزيز النزاهة والشفافية، تُعد مكافحة غسل الأموال قضية وطنية ذات أولوية. تنشط هيئة الرقابة ومكافحة الفساد (“نزاهة”) والجهات القضائية في متابعة ومكافحة الجرائم المرتبطة بغسل الأموال، لا سيما تلك المرتبطة بالفساد والرشوة والاستغلال الوظيفي.
لا تتردد بالتواصل معنا محامي قضايا جنائية عبر النقر على زر واتساب أسفل الشاشة
جدول المحتويات
المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال في السعودية
في النظام السعودي، المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال هم كل من تتوافر ضده قرائن أو أدلة مبدئية تفيد بارتكابه أو مشاركته أو تسهيله لأي نشاط يُعد مندرجًا ضمن جريمة غسل الأموال، سواء أكان ذلك بصورة مباشرة أو غير مباشرة. وتشمل هذه الفئة:
أنواع المشتبه بهم حسب نظام مكافحة غسل الأموال السعودي
فيما يلي أنواع المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال في السعودية كما يلي:
- الفاعل الأصلي (المنفذ):
من قام بتحويل أو نقل أو إخفاء الأموال مع علمه بأنها ناتجة عن نشاط إجرامي. - المتواطئ أو المساهم:
من ساعد أو سهل أو مكّن غيره من إخفاء مصادر الأموال غير المشروعة. - المستفيد بالعلم:
من قبل أموالاً أو تصرف بها، وهو على علم بأنها متحصلة من جريمة. - المبلغ ضدهم في تقارير الاشتباه:
أشخاص يتم التبليغ عنهم من قبل البنوك أو المؤسسات المالية إلى وحدة التحريات المالية بسبب وجود تعاملات مشبوهة. - العاملون في الكيانات المالية أو التجارية:
مثل المديرين الماليين أو المحاسبين أو مسؤولي التحويلات، إذا ثبت استغلالهم للموقع الوظيفي لتسهيل عمليات غسل أموال. - من يُحتمل ضلوعهم بناءً على التحليل المالي:
مثل من يُظهر نمطًا ماليًا غير معتاد لا يتناسب مع دخله أو نشاطه، وفقًا لما ترصده الجهات الرقابية والبنك المركزي السعودي.
حقوق المشتبه به أثناء التحقيق
حال الاشتباه أو بدء التحقيق في جريمة غسل الأموال، يتمتع المشتبه به بمجموعة من الحقوق الأساسية، منها:
- حق عدم الإقرار على نفسه أو الإدلاء بأي معلومات قد تُستخدم ضده، في إطار قاعدة أن الإنسان بريء حتى تثبت إدانته.
- حق اطلاع على التهم الموجهة إليه ومضمونها، والأسس القانونية والدليلية التي بنيت عليها النيابة اتهامها.
- حق توكيل محام دفاع للحصول على استشارة قانونية فعّالة، والسماح للمحامي بحضور جميع مراحل التحقيق.
آلية تجميد الحسابات البنكية
- غير مسموح للبنوك بتجميد الحسابات حتى صدور توجيه قضائي رسمي من النيابة أو جهة مختصة، حتى لو تم الإبلاغ عن نشاط مالي مشبوه
- الإجراءات تبدأ عبر إبلاغ المؤسسات المالية – كبنوك – لوحدة التحريات المالية، التي تقوم بنقل تقرير للنيابة لمراجعة الأدلة واستصدار قرار التجميد بعد ذلك القانوني .
حق الدفاع وتوكيل المحامي
يسمح النظام للمشتبه به بتوكيل محامٍ من أول لحظة، ويمارس المحامي حقه في نسخة من ملف القضية، التدخل في التحقيق، وتقديم دفوع دفاعية، حضور الجلسات والاستئناف في حال صدور أمر بالاحتجاز.
الدفاع يشمل مراجعة الأدلة، تقديم دفوع إسقاط التهمة أو نقص ثبوتها، أو استخدام الإبلاغ الطوعي للتخفيف (المواد 29 و30) إذا ساهم في القبض على الآخرين أو ضبط الأموال
| الاسم الكامل | التخصص القانوني | دور المحامي في دفاع المشتبه به | رقم التواصل | مصادر |
|---|---|---|---|---|
| حسين الدعدي | محامي ومستشار قانوني سعودي، تخصص في الجرائم المالية ومكافحة غسل الأموال | تقديم الدفاع القانوني، إعداد المذكرات والدفوع، تمثيل في التحقيقات والتظلمات | 00966‑591813333 | معلومات من مكتب الصفوة؛ يُعد من أبرز المتخصصين في قضايا غسل الأموال |
| أحمد المالكي | محامي متخصص في القضايا الجنائية والتجارية، يشمل غسل الأموال والتعاملات المشبوهة | إعداد الدفاع، دعم العميل بالدلائل القانونية والخبرات، التمثيل أمام النيابة والمحاكم | 00966‑591813333 أو 0591813333 | ورد اسمه ضمن قائمة أبرز المحامين في قضايا غسل الأموال والقضايا المصرفية |
متى يحق الاعتراض أو التظلم؟ وأمام أي جهة؟
المشتبه به أو المتهم يحق له الاعتراض على إجراءات التحقيق أو التجميد، وتقديم تظلم أمام النيابة العامة، وطلب مراجعة القرار.
في حال النزاع مع جهة حكومية أو قرار إداري (مثلاً: قرار التجميد أو الملاحقة)، يمكن التظلم أمام ديوان المظالم، الذي ينظر في المخالفات الإدارية أو تجاوز السلطة.
كما أن النيابة غالبًا لديها آلية طعن داخلية أو تظلم، خصوصًا إذا صدر قرار استمرار التجميد أو قرار الاحتجاز، ويمكن للمحامي التقدم بهذا التظلم بالنيابة عن المشتبه به.
| البند | الحق أو الآلية القانونية |
|---|---|
| الحقوق أثناء التحقيق | عدم الإدلاء بإفادات ضد النفس، الإطلاع على التهم، حضور المحامي |
| تجميد الحسابات | فقط بعد قرار قضائي من النيابة بناءً على بلاغ من وحدة التحريات المالية |
| حق الدفاع والمحامي | تعيين محامٍ من أول التحقيق، المشاركة في التحقيق والتمثيل القانوني |
| الاعتراض والتظلم | تقديم اعتراض للنيابة أو تظلم رسمي لدى ديوان المظالم حسب نوع القرار |
الحقوق الأساسية للمشتبه به أثناء التحقيق
فيما يلي الحقوق الأساسية للمشتبه به أثناء التحقيق في متى تسقط جريمة غسل الأموال في السعودية؟ كما يلي:
- الحق في معرفة التهم: يجب إعلام المشتبه به بالتهمة الواضحة والمحددة الموجهة إليه، وحقه في عرض دفاعه.
- حق الدفاع وتوكيل محامٍ: يحق للمشتبه به توكيل محامٍ للدفاع عنه منذ بداية التحقيق، بهدف حماية حقوقه وضمان قانونية الإجراءات، وجمع الأدلة وتقديم المشورة القانونية
- عدم التعرض للتعذيب أو الضغط: يمنع أي ممارسات تعسفية أو ضغط جسدي أو نفسي أثناء تحقيقات النيابة.
- الشفافية في الإجراءات: للمشتبه به الحق في متابعة تطورات التحقيق، والإطلاع على الأدلة التي تُعرض ضده.
آلية تجميد الحسابات البنكية
يُمكن للسلطات القضائية (مثل النيابة العامة) إصدار أوامر بتجميد الحسابات البنكية للمشتبه بهم في إطار التحقيق، لمنع تلاعب الأموال أو إخفاء الأدلة.
تتعاون الجهات المختصة بما في ذلك البنوك مع النيابة العامة والبنك المركزي (ساما) لوقف العمليات على الحسابات المصرفية، وتُسجَّل بيانات التجميد وفق ضوابط قانونية .
يمكن رفع التجميد بناءً على طلب من النيابة العامة أو المشتبه به نفسه إذا ثبت عدم وجود أدلة كافية أو في حال مضي فترة طويلة دون تقدم في القضية
متى يحق للمشتبه به الاعتراض أو التظلم؟
أمام النيابة العامة:
يحق المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال في السعودية الاعتراض على إجراءات التحقيق بدءًا من تلقي التهم أو تجميد الحسابات، وتقديم دفوعه وطلب رفع إجراء معين (مثل التجميد أو الحجز).
يحق له تقديم طلب رسمي لتوكيل محامي دفاع والاطلاع على جميع المستندات ذات الصلة.
أمام ديوان المظالم:
يمكن المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال في السعودية اللجوء إلى ديوان المظالم بالطعن الإداري إذا شعر بأن قرارات إدارية (مثل تجميد أو سحب تراخيص أو قرارات احترازية أخرى) قد انطوت على تجاوزات قانونية أو تعسف.
يتولى الديوان النظر في هذه المطالبات وإمكانية إصدار قرار بإلغاء الإجراءات المخالفة أو إعادة الحقوق المتضررة
يمكنك الاطلاع أيضا على الفرق بين الجناية والجنحة في القانون السعودي وتفاصيل عقوبة الرشوة. ومكافحة غسيل الأموال في السعودية.
الأسئلة الشائعة
في ختام مقالنا متى تسقط جريمة غسل الأموال في السعودية؟ يضمن هذا النظام المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال في السعودية مجموعة من الحقوق الجوهرية،
منها: الحق في الدفاع، وتوكيل محامي، وعدم المساس بحرية الفرد دون مسوغ نظامي، إلى جانب آليات تحفظية مثل تجميد الحسابات البنكية بقرار قضائي عند توافر أدلة أولية كافية.
للحصول على استشارة قانونية متخصصة في المشتبه بهم في قضايا غسل الأموال في السعودية تواصل مع مكتبنا محامي في السعودية تواصل معنا عبر الأرقام الموجودة على رابط اتصل بنا، وسنساعدك في حل قضيتك بأفضل الطرق القانونية.
المصادر
- نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية: المواد 26، 27، وغيرها
- آليات التظلم والإجراءات أمام ديوان المظالم والنيابة العامة