تعتبر المملكة العربية السعودية من الدول التي تولي اهتمامًا بالغًا مكافحة غسيل الأموال في السعودية، وهي تسعى للامتثال لأفضل المعايير الدولية لمكافحة هذه الجريمة من خلال الأنظمة القانونية الصارمة، ومنها نظام مكافحة غسيل الأموال الصادر بموجب المرسوم الملكي رقم م/20 لعام 2017. وفي إطار هذا النظام، تم تحديد دور العديد من الجهات مثل البنوك والمحامين في التصدي لهذه الأنشطة غير القانونية.
يهدف هذا المقال إلى استعراض آليات مكافحة غسيل الأموال في السعودية ودور المحامين والبنوك، مع الإجابة على الأسئلة الشائعة المتعلقة بالغسيل المالي في المملكة.
لا تتردد بالتواصل معنا عبر النقر على زر واتساب أسفل الشاشة
جدول المحتويات
مكافحة غسيل الأموال في السعودية
تعد مكافحة غسيل الأموال من أولويات المملكة العربية السعودية في إطار تعزيز النظام المالي ومكافحة الجرائم المالية. وقد وضع النظام السعودي مجموعة من التشريعات والإجراءات الرامية إلى الحد من هذه الجريمة، أبرزها نظام مكافحة غسيل الأموال الذي تم إصداره بموجب المرسوم الملكي رقم (م/31) في 11/6/1433هـ. يهدف النظام إلى مكافحة عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، ويتضمن تدابير رقابية صارمة على المؤسسات المالية والشركات،
بالإضافة إلى تفعيل آليات للتحقق من هوية العملاء ومراقبة العمليات المالية المشبوهة. كما يفرض النظام عقوبات شديدة على الأفراد والكيانات التي تثبت تورطها في غسيل الأموال، تشمل السجن والغرامات المالية. المملكة تعمل بشكل مستمر على تحديث قوانينها في هذا المجال لتواكب التطورات الدولية، بالتنسيق مع المؤسسات العالمية مثل مجموعة العمل المالي
دور المحامين في مكافحة غسيل الأموال
يعتبر المحامون من الأطراف الفاعلة والمهمة في مكافحة غسيل الأموال، حيث يساهمون في الحد من هذه الأنشطة بطرق مختلفة، أهمها:
- تقديم الاستشارات القانونية: يقوم المحامون بتقديم المشورة للمؤسسات المالية والشركات حول كيفية الامتثال للأنظمة والقوانين المتعلقة بمكافحة غسيل الأموال. يساعد المحامون في وضع سياسات مكافحة غسيل الأموال مثل “اعرف عميلك” و “التحقق من هوية العميل”
- الدفاع عن المتهمين: في حال تورط الأفراد أو المؤسسات في قضايا غسيل الأموال، يتولى المحامون الدفاع عنهم أمام الجهات القضائية. وهم يعملون على تحضير المرافعات القانونية، وتقديم الأدلة لتخفيف العقوبات أو التحقيق في حالات البراءة.
- التدريب والوعي القانوني: يعمل المحامون أيضًا على تدريب وتوعية المؤسسات المالية وغير المالية بشأن أحدث القوانين والتشريعات لمكافحة غسيل الأموال.
- ويمكنك الاطلاع ايضا على الدفوع الجنائية ومن جهة أخرى، في قضايا التشهير والجرائم الإلكترونية، يتعين على محامي الجنائي أن يعرف التفاصيل الدقيقة المتعلقة بـعقوبة القذف في السعودية، وعقوبة السرقة في السعودية، بالإضافة إلى عقوبة التشهير في السعودية وعقوبة تشويه السمعة في السعودية.
محامو مكتب الصفوة الأسماء وأرقام التواصل
| اسم المحامي | رقم التواصل |
|---|---|
| المحامي حسين الدعدي | 00966591813333 |
| المحامي أحمد المالكي | 0591813333 |
| المستشار القانوني مصطفى دياب | +966591813333 |
دور البنوك السعودية في رصد العمليات المشبوهة
تلعب البنوك السعودية دورًا محوريًا في مكافحة غسيل الأموال من خلال رصد المعاملات المالية المشبوهة وضمان امتثالها للأنظمة الصارمة التي وضعتها مؤسسة النقد العربي السعودي. وتشمل أدوار البنوك ما يلي:
- التحقق من هوية العملاء: تطبيق الإجراءات الصارمة مثل “اعرف عميلك” و “التدقيق الموسع” لضمان صحة معلومات العملاء.
- مراقبة المعاملات المالية: تقوم البنوك بمراقبة المعاملات المالية على مدار الساعة باستخدام تقنيات متقدمة للكشف عن الأنماط المالية غير العادية أو المشبوهة التي قد تشير إلى غسيل الأموال.
- إعداد التقارير: عندما يتم رصد أي معاملات مشبوهة، تقوم البنوك بتقديم تقارير سرية إلى وحدة التحريات المالية لمتابعة التحقيقات.
- التعاون مع الجهات المختصة: تقوم البنوك بتقديم الدعم الكامل للهيئات الحكومية مثل النيابة العامة ووحدة التحريات المالية لمتابعة القضايا المتعلقة بغسيل الأموال.
جدول مقارنة بين دور المحامين والبنوك في مكافحة غسيل الأموال
فيما يلي جدول مقارنة يوضح الفرق بين الأدوار الأساسية التي تقوم بها المؤسسات المالية (البنوك) و المحامون في مكافحة غسيل الأموال:
| الدور | المحامون | البنوك السعودية |
|---|---|---|
| الاستشارات القانونية | تقديم المشورة للمؤسسات المالية بشأن الامتثال لقوانين مكافحة غسيل الأموال. | – تقديم استشارات حول تطبيق سياسات الامتثال. |
| التدريب والوعي | تدريب الموظفين على القوانين الجديدة وأفضل ممارسات الامتثال. | – تدريب الموظفين على تقنيات كشف العمليات المشبوهة. |
| التمثيل القانوني | الدفاع عن الأفراد أو المؤسسات المتهمة في قضايا غسيل الأموال. | – لا يتدخل البنوك مباشرة في القضايا القانونية، ولكنهم يقدمون الأدلة اللازمة لوحدة التحريات. |
| رصد المعاملات المشبوهة | – لا يتدخل المحامون في الرصد اليومي للمعاملات، ولكنهم يساعدون في تقديم الإرشادات القانونية حول كيفية التعامل مع الأنشطة المشبوهة. | – مراقبة المعاملات المالية عبر الأنظمة المصرفية الحديثة للكشف عن الأنماط المشبوهة. |
| الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة | تقديم المشورة للعملاء حول كيفية التبليغ عن الأنشطة المشبوهة. | تقديم تقارير عن الأنشطة المالية المشبوهة إلى وحدة التحريات المالية. |
| التعاون مع السلطات القانونية | تقديم الدعم في التحقيقات القانونية وتقديم المشورة للجهات المختصة. | – التعاون مع الجهات القضائية وتوفير البيانات المالية عند طلبها. |
الأسئلة الشائعة
في ختام مقالنا تلعب كل من المؤسسات المالية و المحامون أدوارًا محورية في مكافحة غسيل الأموال في المملكة العربية السعودية. بينما تركز البنوك على التطبيق العملي للرصد والإبلاغ والتحقق من العمليات المشبوهة، يقدم المحامون الدعم القانوني والإرشادات المتعلقة بكيفية الامتثال للنظام القانوني. من خلال هذه الأدوار التكاملية، تسعى المملكة إلى تعزيز شفافيتها المالية وضمان الحفاظ على نظامها الاقتصادي من الأنشطة غير القانونية.
إذا كنت بحاجة إلى استشارة قانونية أو تمثيل قانوني في قضية مكافحة غسيل الأموال في السعودية، فلا تتردد في التواصل معي اتصل بنا. أنا وفريقنا القانوني المتخصص عبر موقع محامي في السعودية. نحن إلى جانبك بكل مهنية وسرية.
المصادر
- وحدة التحريات المالية السعودية
- نظام مكافحة غسيل الأموال
- المؤسسة النقد العربي السعودي